Notre expertise
Anticiper, organiser, transmettre. L’étude vous accompagne dans la construction et la transmission de votre patrimoine, avec une approche personnalisée qui allie expertise juridique, sensibilité familiale et stratégie fiscale.
Nos domaines
Une expertise à 360°
Quatre grandes thématiques pour couvrir l’ensemble de vos besoins patrimoniaux, avec un accompagnement global et personnalisé.
Donations & transmission anticipée
Donation simple, donation-partage, démembrement avec réserve d'usufruit. Transmettre de votre vivant à vos enfants, petits-enfants ou conjoint, en optimisant les abattements fiscaux renouvelables.
Structuration patrimoniale
Création de SCI, démembrement de propriété, restructurations familiales. Des outils juridiques puissants pour organiser, sécuriser et transmettre votre patrimoine immobilier en toute sérénité.
Protection de la famille
Régime matrimonial, donation au dernier vivant, testament authentique, mandat de protection future. Protéger votre conjoint et vos proches, faire respecter vos volontés et anticiper les coups durs.
Audit & optimisation fiscale
Bilan patrimonial complet, articulation avec l'assurance-vie, rédaction des clauses bénéficiaires, calcul des abattements. Une stratégie cohérente pour préserver et transmettre dans les meilleures conditions.
Vos questions, nos réponses
Les interrogations qui reviennent le plus souvent en matière de gestion et de transmission patrimoniale.
Quand commencer à organiser sa transmission patrimoniale ?
Le plus tôt est le mieux. Anticiper de plusieurs années permet d’utiliser pleinement les abattements fiscaux renouvelables tous les 15 ans, d’étaler les donations et de bénéficier des dispositifs les plus favorables. Un bilan patrimonial dès 50 ou 55 ans est généralement pertinent, mais des solutions existent à tout âge.
Donation ou succession, quelle solution privilégier ?
La donation permet d’anticiper, de figer la valeur des biens transmis et de bénéficier d’abattements renouvelables. La succession, elle, ne se déclenche qu’au décès et impose des règles précises. Souvent, une stratégie mixte est la plus efficace, c’est tout l’intérêt du conseil patrimonial.
Le démembrement de propriété, comment ça fonctionne ?
Le démembrement sépare la nue-propriété (propriété sans usage) de l’usufruit (usage et revenus). Vous pouvez ainsi donner la nue-propriété d’un bien tout en conservant son usage et ses revenus jusqu’à votre décès, avec une fiscalité avantageuse calculée sur la seule valeur de la nue-propriété.
Faut-il créer une SCI pour transmettre un bien immobilier ?
La SCI peut être un outil très efficace. Elle facilite la transmission progressive par donations de parts, permet de garder la maîtrise du bien via la gérance et fluidifie la gestion en indivision. Elle n’est cependant pas toujours opportune, l’étude analyse votre situation pour vous orienter vers la solution la plus adaptée.
L'assurance-vie est-elle vraiment hors succession ?
Les capitaux versés à un bénéficiaire désigné échappent en principe aux règles successorales et bénéficient d’une fiscalité spécifique. Toutefois, des exceptions existent (primes manifestement exagérées, requalification) et l’articulation avec la succession doit être anticipée, notamment via la rédaction de la clause bénéficiaire.
Comment protéger son conjoint en cas de décès ?
Plusieurs outils existent : changement de régime matrimonial, donation entre époux (donation au dernier vivant), testament, clause bénéficiaire d’assurance-vie, démembrement. La meilleure protection dépend de votre situation familiale, de la présence d’enfants communs ou non, et de votre patrimoine.